Theo Cointelegraph, cựu Giám đốc điều hành Silvergate Bank, Alan Lane, đã đưa ra những tuyên bố gây chấn động, cáo buộc áp lực chính trị và pháp lý từ chính quyền Biden là nguyên nhân chính dẫn đến việc ngân hàng tập trung vào crypto này phải tự nguyện giải thể vào năm 2023. Ông Lane khẳng định Silvergate vẫn có khả năng thanh toán sau khi thành công vượt qua đợt rút tiền gửi lớn.
Trong một bài đăng đầu tiên trên Substack vào thứ Ba, ông Lane cho biết Silvergate hoàn toàn có thể tiếp tục hoạt động sau khi đáp ứng các yêu cầu rút tiền tương đương 70% tổng số tiền gửi có thể chi trả trong quý 4 năm 2022. Ông lập luận rằng một “cuộc tấn công phối hợp của Chính quyền Biden” cuối cùng đã dẫn đến việc ngân hàng phải đóng cửa, nói rằng Silvergate đã chọn thanh lý “trước áp lực chính trị.”
Ông Lane tiết lộ thêm rằng Silvergate luôn nắm giữ các tài sản thanh khoản có thể được bán hoặc dùng làm tài sản thế chấp trong những giai đoạn rút tiền ồ ạt. Trong bản cập nhật kinh doanh tháng 1 năm 2023, ngân hàng từng báo cáo rằng tiền gửi tài sản kỹ thuật số đã giảm 68% từ 11.9 tỷ USD xuống còn 3.8 tỷ USD trong quý đó. Silvergate đã bán 5.2 tỷ USD chứng khoán nợ, ghi nhận khoản lỗ 718 triệu USD, nhưng vẫn có 4.6 tỷ USD tiền mặt và các khoản tương đương vào cuối năm.
Lời kể của ông Lane đưa ra một góc nhìn trực tiếp về cuộc tranh luận gay gắt xoay quanh việc liệu các cơ quan của Hoa Kỳ có thực sự tìm cách hạn chế khả năng tiếp cận dịch vụ ngân hàng của các công ty crypto hay không. Tuy nhiên, quan điểm này lại đối lập hoàn toàn với các kết luận từ các cơ quan liên bang, những nơi đã quy kết việc thanh lý ngân hàng là do cơ sở tiền gửi tập trung, rủi ro tài trợ, cùng những yếu kém trong quản trị và tuân thủ.
Các Cơ Quan Quản Lý Nêu Rõ Yếu Kém Trong Quản Lý Rủi Ro và Tuân Thủ
Một báo cáo đánh giá vào tháng 9 năm 2023 của Văn phòng Tổng Thanh tra của Hội đồng Dự trữ Liên bang đã chỉ ra rằng sự phụ thuộc quá mức của Silvergate vào người gửi tiền crypto, tốc độ tăng trưởng nhanh chóng và các rủi ro tài trợ đa tầng chính là nguyên nhân dẫn đến việc ngân hàng này phải thanh lý. Báo cáo cũng nhấn mạnh những yếu kém đáng kể trong quản trị doanh nghiệp và quản lý rủi ro, đồng thời nhận định rằng các giám định viên lẽ ra có thể hành động quyết liệt và dứt khoát hơn.
Ông Lane bác bỏ mọi cáo buộc, khẳng định không có cơ quan quản lý nào chứng minh được rằng các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền (AML) của Silvergate đã thất bại. Tuy nhiên, vào tháng 7 năm 2024, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã chính thức buộc tội Silvergate Capital, ông Lane và cựu giám đốc rủi ro Kathleen Fraher về hành vi lừa dối các nhà đầu tư liên quan đến chương trình AML của ngân hàng và việc giám sát khách hàng crypto.
Cơ quan quản lý cáo buộc rằng hệ thống tự động của Silvergate đã không thể giám sát hơn 1 nghìn tỷ USD giao dịch và ngân hàng đã thất bại trong việc phát hiện gần 9 tỷ USD chuyển khoản đáng ngờ giữa các thực thể FTX.
Ông Lane sau đó đã dàn xếp các cáo buộc của SEC mà không thừa nhận hay phủ nhận các cáo buộc, đồng ý nộp phạt 1 triệu USD và bị cấm giữ chức vụ quản lý trong 5 năm. Riêng Ngân hàng Dự trữ Liên bang cũng đã phạt Silvergate 43 triệu USD vì những thiếu sót trong giám sát giao dịch.
Ông Lane cũng dẫn chứng các tuyên bố về rủi ro crypto giữa các cơ quan ban hành vào đầu năm 2023 như bằng chứng về áp lực chống lại ngành này. Các tuyên bố này đã khuyến khích các ngân hàng thận trọng với các hoạt động liên quan đến crypto, mặc dù Fed nói rằng các tổ chức không bị cấm hoặc không khuyến khích phục vụ bất kỳ đối tượng khách hàng cụ thể nào. Vào tháng 4 năm 2025, các cơ quan chính phủ đã chính thức rút lại các tuyên bố này.
Nguồn: Cointelegraph – Silvergate ex-CEO blames Biden pressure for bank’s 2023 wind-down
Bài viết do tienso.org biên dịch và biên soạn lại từ nguồn dẫn phía trên nhằm phục vụ độc giả Việt Nam; nội dung có thể được rút gọn hoặc diễn giải lại so với bản gốc. Bản quyền nội dung gốc thuộc về tác giả và đơn vị xuất bản ban đầu. Bài viết chỉ mang tính thông tin tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư — độc giả nên đối chiếu bản gốc và tự xác minh trước khi ra quyết định. Nếu bạn là chủ sở hữu nội dung và muốn chúng tôi hiệu chỉnh hoặc gỡ bài, vui lòng gửi yêu cầu tại trang Liên hệ của tienso.org.
