Theo Cointelegraph, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) vừa công bố một báo cáo gây chấn động về các nỗ lực “cắt đứt dịch vụ ngân hàng” (debanking), trong đó chỉ rõ mối liên hệ giữa các hoạt động tài sản kỹ thuật số và việc các ngân hàng hạn chế cung cấp dịch vụ tài chính.
Báo cáo được công bố vào thứ Tư tiết lộ, OCC cho biết một số ngân hàng đã áp dụng các “chính sách công khai và không công khai” nhằm hạn chế dịch vụ đối với nhiều ngành, bao gồm dầu khí, thuốc lá, súng đạn và đặc biệt là tài sản kỹ thuật số. Theo cơ quan quản lý ngân hàng, báo cáo này được thực hiện theo sắc lệnh hành pháp tháng 8 năm 2025 của Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump, nhằm ngăn chặn điều mà ông gọi là “cắt đứt dịch vụ ngân hàng trái pháp luật”.
OCC khẳng định: “Nhiều tổ chức cũng đã áp đặt các hạn chế đối với hoạt động ngân hàng liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm cả các nhà phát hành, sàn giao dịch hoặc quản trị viên, thường được lý giải là do lo ngại về tội phạm tài chính”.
Vào tháng 11 năm 2024, hơn 30 giám đốc điều hành công nghệ và crypto đã lên tiếng cáo buộc bị từ chối tiếp cận dịch vụ ngân hàng. Nhiều người trong ngành crypto đã không chính thức gọi động thái này là “Operation Chokepoint 2.0”, gợi nhớ đến sáng kiến cùng tên thời Tổng thống Obama nhằm chống lại gian lận và rửa tiền thông qua ngân hàng.
Tuy nhiên, bản báo cáo dày 47 trang công bố vào thứ Tư lại KHÔNG đưa ra ví dụ cụ thể nào về việc cắt đứt dịch vụ liên quan đến tài sản kỹ thuật số. OCC cho biết họ “không thể định lượng một cách toàn diện mức độ đầy đủ của các hành động cắt đứt dịch vụ ngân hàng đã hoặc bị cáo buộc” dựa trên việc xem xét chín ngân hàng lớn. Đáng chú ý, người đứng đầu cơ quan, Jonathan Gould, lại tập trung chủ yếu vào các cáo buộc liên quan đến việc cắt đứt dịch vụ do mối liên hệ với ngành than và súng đạn.
“Những quyết định này không dựa trên rủi ro tài chính,” Gould tuyên bố, khi nhắc đến việc cắt đứt dịch vụ liên quan đến than. “Thay vào đó, các ngân hàng viện dẫn lo ngại về các tiêu đề báo chí tiêu cực, các cuộc biểu tình công khai và những hậu quả về danh tiếng khi hỗ trợ ngành này.”
Sắc lệnh hành pháp năm 2025 của Trump được đưa ra sau nhiều lời kêu gọi từ ngành công nghiệp tiền điện tử, bao gồm cả các cáo buộc về “Operation Chokepoint 2.0”, cho rằng chính phủ Hoa Kỳ dưới thời cựu Tổng thống Joe Biden có thể đã gây ảnh hưởng đến các tổ chức tài chính, khiến họ cắt đứt dịch vụ với các công ty crypto.
Nguồn: Cointelegraph – OCC report finds debanking efforts tied to crypto activities
Bài viết do tienso.org biên dịch và biên soạn lại từ nguồn dẫn phía trên nhằm phục vụ độc giả Việt Nam; nội dung có thể được rút gọn hoặc diễn giải lại so với bản gốc. Bản quyền nội dung gốc thuộc về tác giả và đơn vị xuất bản ban đầu. Bài viết chỉ mang tính thông tin tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư — độc giả nên đối chiếu bản gốc và tự xác minh trước khi ra quyết định. Nếu bạn là chủ sở hữu nội dung và muốn chúng tôi hiệu chỉnh hoặc gỡ bài, vui lòng gửi yêu cầu tại trang Liên hệ của tienso.org.
